(电子商务研究中心讯)2018年3月10日，“电子商务消费纠纷调解平台”(http://show.s.315.100ec.cn/)接到用户对“智付电子支付有限公司”的投诉，称未识别商户有洗钱的行为。
(注：电子商务研究中心配图)
以下为用户向我们发来的投诉信息：
曲先生于2017年8月16日至2017年12月10日，被人诱导，分别在黑外汇平台德盛资本（www.dszbfx.com）和荣汇环球（www.hsgcfx.com）通过智付电子支付有限公司入金共计221858.45元，订单号为1630677671。
智付电子支付有限公司违规为非法的外汇平台提供支付通道。根据《中华人民共和国反洗钱法》和《金融机构反洗钱规定》（中国人民银行令〔2006〕）第1号发布）、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2006〕第2号发布）、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行令〔2007〕第2号发布）等规定，切实履行反洗钱义务和识别客户身份的义务。 智付作为有牌照的支付公司没有履行国家相关法律法规要求。这个商户是为违法违规的平台提供支付结算账号的角色，即产生了洗钱的嫌疑。而智付电子支付有限公司，没有识别商户有洗钱的行为。
据《2017年中国电子商务用户体验与投诉监测报告》(http://www.100ec.cn/zt/17jcbg/)监测统计，发货问题、退款问题、商品质量、退换货难、疑似售假、虚假促销、退店保证金难退还、网络欺诈、客户服务、物流问题成为“2017年度零售电商十大热点被投诉问题”。(文/溡洸)
